Liquidez
Ej. Ana, 28 años · primer empleo
- Mezcla ilustrativa
- 100% deuda / 0% renta variable (Estrategia 0)
- Horizonte
- 0–2 años
- Objetivo
- Fondo de emergencia de $150,000 MXN; disponibilidad prioritaria
WEALTH MANAGEMENT · ALIANZA GBM
Gestión Patrimonial Global:
visión regional, ejecución internacional.
Plan integral para hacer crecer y proteger su patrimonio con asesoría de Correlativa y custodia regulada en GBM (Grupo Bursátil Mexicano).
Correlativa diseña y da seguimiento; GBM custodia y ejecuta. Usted conserva el control: su capital está a su nombre y los retiros solo van a cuentas registradas por usted.
Para quién es
- Quiere ahorrar para su retiro con disciplina y acompañamiento
- Busca ahorrar para estudios de usted o de su familia
- Es empresario o PFAE y quiere ordenar patrimonio personal y negocio
- Desea que su dinero rinda más que en una cuenta bancaria tradicional
- Necesita su primer fondo de emergencia o liquidez ordenada
- Tiene patrimonio mayor y busca diversificación local e internacional (SIC, ETFs)
Qué es este servicio
Tres piezas, un solo objetivo:
su patrimonio bien gestionado.
Wealth Management no es solo “comprar un fondo”: combina asesoría profesional, infraestructura institucional y usted como titular real de la cuenta.
Asesoría · Correlativa
Perfil de riesgo, objetivos, diseño de estrategia, selección de vehículos (fondos, SIC, ETFs) y seguimiento con rebalanceo periódico. Somos su equipo estratégico.
Custodia y ejecución · GBM
Su cuenta y recursos están en una Casa de Bolsa regulada en México. GBM opera la plataforma; Correlativa no custodia su dinero.
Usted · Titular
El contrato y la cuenta son suyos. Depósitos por SPEI; retiros solo a cuentas bancarias a su nombre. Ningún asesor puede retirar su capital.
Cómo funciona
De la primera conversación
al seguimiento continuo.
Un proceso claro, sin tecnicismos innecesarios. En cada etapa sabe qué esperar.
1
Diagnóstico
Conversación confidencial: situación actual, ingresos, deudas, horizonte y tolerancia al riesgo.
2
Objetivos
Definimos metas concretas: retiro, estudios, liquidez, diversificación o legado patrimonial.
3
Estrategia
Diseñamos la mezcla de activos (deuda, renta variable, internacional) alineada a su perfil.
4
Implementación
Apertura de cuenta en GBM, documentación y primeros movimientos según el plan acordado.
5
Seguimiento
Revisiones periódicas, rebalanceo y ajustes ante cambios de vida o de mercado.
Para el empresario y la PFAE, su patrimonio personal está intrínsecamente ligado a su negocio.
Nosotros entendemos esa dualidad.
Punto de fusión
Estructuramos su capital para que sea resiliente ante la inflación y tenga acceso a mercados locales e internacionales (SIC, ETFs), con la disciplina de portafolios institucionales.
Su empresa crece. Su patrimonio personal puede crecer al mismo ritmo — protegido, diversificado y con visión de largo plazo.
Perfiles ilustrativos
Ejemplos de enfoque
según su objetivo.
Personas y metas ficticias para orientar la conversación. No constituyen recomendación personal ni garantía de resultados.
Preservación
Ej. Roberto, 45 años · PFAE
- Mezcla ilustrativa
- 80% deuda / 20% RV (Estrategia 2)
- Horizonte
- 3–7 años
- Objetivo
- Proteger excedentes del negocio frente a inflación sin asumir volatilidad alta
Apreciación
Ej. Laura, 38 años · ahorro para estudios
- Mezcla ilustrativa
- 40% deuda / 60% RV (Estrategia 4)
- Horizonte
- 8–12 años
- Objetivo
- Meta ilustrativa de $800,000 MXN para universidad de su hijo
Bolsa
Ej. Miguel, 52 años · patrimonio consolidado
- Mezcla ilustrativa
- 0% deuda / 100% RV (Estrategia 6)
- Horizonte
- 15+ años (retiro)
- Objetivo
- Complemento de retiro con exposición bursátil e internacional vía SIC/ETFs
Referencia técnica GBM · Estrategias 0–6
Pendiente revisiónTabla de estrategias base
Rendimientos históricos de las estrategias de fondos GBM. Su asesor puede combinarlas según su perfil y objetivos.
← Desliza para ver la tabla completa →
| Estrategia | % Deuda / % RV | Rend. Anual % | Volatilidad | Mejor 12 Meses | Peor 12 Meses |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 · Liquidez | 100 / 0 | 5.63% | 0.89% | 10.89% | 0.45% |
| 1 · Deuda | 90 / 10 | 6.10% | 1.91% | 14.66% | -1.67% |
| 2 · Preservación WM | 80 / 20 | 6.61% | 3.72% | 18.69% | -7.30% |
| 3 · Balance WM | 60 / 40 | 7.76% | 6.79% | 27.90% | -17.11% |
| 4 · Apreciación | 40 / 60 | 8.86% | 9.29% | 35.19% | -23.69% |
| 5 · Crecimiento WM | 20 / 80 | 10.14% | 11.66% | 43.92% | -27.14% |
| 6 · Bolsa | 0 / 100 | 11.49% | 14.24% | 50.59% | -30.38% |
Nota técnica: Los datos presentados son desempeños históricos. El desempeño pasado no garantiza rendimientos futuros. Información con fines ilustrativos. Las estrategias marcadas con WM son referencias frecuentes en perfiles de Wealth Management.
Simulador ilustrativo
Proyecte su patrimonio
con distintas estrategias.
Ajuste montos, aportaciones y estrategia GBM. Los resultados se actualizan al instante con datos históricos de referencia; no constituyen una promesa de rendimiento.
Valor proyectado (central)
—
Total aportado
—
Ganancia estimada
—
Supuesto ilustrativo: capitalización mensual con la tasa anual histórica de la estrategia seleccionada. La banda usa ± la volatilidad histórica anual como referencia educativa, no un intervalo de confianza estadístico. El desempeño pasado no garantiza resultados futuros. Este simulador no sustituye una asesoría personalizada ni constituye recomendación de inversión.
Casos de uso
Situaciones reales
(ejemplos hipotéticos).
Montos y nombres ficticios para ilustrar cómo encaja el servicio en la vida de distintos perfiles.
Primer fondo de emergencia
Situación: todo en cuenta de cheques, sin estructura.
Enfoque WM: estrategia de liquidez y aportaciones automáticas mensuales de $3,000 MXN.
Resultado esperado (cualitativo): colchón ordenado con acceso en plazos de liquidación del instrumento elegido.
Retiro complementario
Situación: AFORE + excedente sin invertir.
Enfoque WM: diversificación gradual hacia renta variable e internacional.
Resultado esperado: portafolio alineado a horizonte 15+ años, con revisiones semestrales.
Excedente de PyME
Situación: efectivo ocioso entre ciclos de cobranza.
Enfoque WM: tramos de liquidez + preservación según calendario de pagos.
Resultado esperado: mejor uso del capital sin comprometer operación diaria.
Diversificación internacional
Situación: concentración en activos locales y pesos.
Enfoque WM: exposición vía SIC y ETFs según perfil de riesgo.
Resultado esperado: mayor diversificación geográfica y de moneda, con seguimiento activo.
Ahorro para estudios
Situación: ahorro informal sin rendimiento real.
Enfoque WM: estrategia de apreciación con revisiones anuales.
Resultado esperado: disciplina de aportación y portafolio acorde al plazo.
Patrimonio consolidado
Situación: múltiples cuentas sin visión unificada.
Enfoque WM: consolidación bajo cuenta GBM, mandato claro y reportes periódicos.
Resultado esperado: una sola estrategia coordinada con su asesor Correlativa.
Qué hace su asesor
GBM ejecuta.
Correlativa piensa y cuida.
Acompañamiento institucional en cada dimensión de su patrimonio.
Perfilamiento de riesgo
Diagnóstico de horizonte, tolerancia a la volatilidad y objetivos patrimoniales antes de invertir un peso.
Rebalanceo periódico
Ajustes trimestrales o según mercado para mantener su mezcla de activos alineada a sus metas.
Productos y régimen fiscal
Podemos orientarle sobre vehículos de inversión que, según su régimen fiscal, pueden tener ventajas tributarias. No brindamos asesoría fiscal ni contable; para temas específicos consulte a su contador.
Tesorería y excedentes
Para dueños de negocio: criterio institucional sobre liquidez operativa y excedentes de corto plazo.
Seguridad y confianza
Su capital en manos
reguladas y transparentes.
Custodia en GBM
Su cuenta y recursos son custodiados por GBM (Grupo Bursátil Mexicano), Casa de Bolsa regulada y supervisada por las autoridades financieras (CNBV, INDEVAL).
Depósitos y retiros
Los ingresos se realizan por transferencia SPEI a la CLABE de su contrato (a su nombre). Los retiros son solo por transferencia a cuentas mexicanas registradas a su nombre. No hay depósitos en efectivo ni retiros por terceros.
Control del titular
Ningún asesor puede retirar su capital. Usted decide cuándo mover recursos, respetando los plazos de liquidación de cada instrumento (24, 48 o 72 horas hábiles, según el activo).
Socios comerciales
Colaboramos con las instituciones financieras y aseguradoras más sólidas de México.
Preguntas frecuentes
Todo lo que necesita
saber antes de invertir.
Somos una firma de asesoría financiera profesional que opera bajo el respaldo de
Creditaria y GBM, con un modelo de arquitectura abierta
que conecta a nuestros clientes con instituciones bancarias y bursátiles sólidas en
México.
Wealth Management es el nivel de acompañamiento
patrimonial integral: perfil más profundo, estrategias GBM 0–6, diversificación
internacional (SIC, ETFs), seguimiento y rebalanceo continuos. La asesoría general en
inversiones comparte la misma infraestructura, con un
alcance que se adapta al monto y complejidad de cada cliente.
Custodiado por GBM, regulado por CNBV e
INDEVAL. Correlativa asesora; no guarda su dinero.
GBM no exige monto mínimo para abrir cuenta. Ciertas
estrategias pueden requerir desde $100,000 MXN. En Wealth Management:
no hay monto mínimo si paga honorarios de asesoría; para esquemas sin
honorarios trabajamos con un mínimo de $500,000 MXN. Su asesor le
explicará la opción que aplique a su caso.
Existen comisiones de la Casa de Bolsa (GBM) por operación
y custodia de instrumentos, y honorarios de asesoría de Correlativa según el esquema
acordado (con o sin honorarios explícitos, según el monto y el servicio). En el
diagnóstico inicial le presentamos la estructura aplicable a su perfil, sin letra
pequeña.
Sí, GBM permite operar de forma directa. La diferencia con
Wealth Management es el diseño de estrategia, disciplina de rebalanceo y
acompañamiento para no tomar decisiones aisladas ni concentrar riesgos sin
un plan.
Un asesor de Correlativa le contacta en un plazo breve (por
teléfono, correo o WhatsApp). Agendan un diagnóstico confidencial sin compromiso. Si
decide avanzar, le guiamos en la apertura de cuenta en GBM y la implementación de la
estrategia.
Exclusivamente por TRANSFERENCIA SPEI a la
CLABE de su contrato (banco receptor: GBM). No se aceptan depósitos en
efectivo.
No. Retiros solo por transferencia a
cuentas a su nombre, registradas con anticipación. Ningún asesor retira su capital.
La mayoría de instrumentos permiten retiros con plazos de
liquidación de 24 a 72 horas hábiles, según el activo. Algunos fondos
de liquidez pueden liquidarse en el día.
A través de GBM: fondos de inversión (GBM y gestoras externas), acciones BMV/BIVA/SIC,
ETFs de gestoras globales, y estrategias institucionales según su perfil.
Su patrimonio merece
una estrategia de élite.
Complete el formulario y agendamos su diagnóstico patrimonial sin costo. Un asesor le contactará en breve.
Mensaje recibido.
Un asesor de Correlativa se pondrá en contacto con usted a la brevedad.